So schützen wir Ihr Spielerkonto

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei Jackpoty Casino kein Papierwerk, sondern Verpflichtung aus unserer Lizenz OGL/2021/0896/4213 der Aufsichtsbehörde Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen Schritt für Schritt, wann wir welche Dokumente benötigen und was mit Ihren Daten passiert.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2021/0896/4213 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, die wir seit unserer Gründung 2021 vollständig umsetzen. Das Ziel ist klar: Unser Casino darf nicht dazu missbraucht werden, Gelder aus illegalen Quellen zu waschen oder Terrorismusfinanzierung zu ermöglichen.

Konkret bedeutet das für unseren Alltag als Compliance-Team: Wir kennen unsere Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht. Diese drei Säulen tragen unsere gesamte AML-Struktur. Jede Abweichung davon würde nicht nur unsere Lizenz gefährden, sondern auch Ihr Guthaben und Ihre Auszahlungen.

• Kenntnis des Kunden (KYC) bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Schwellenwerten
• Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen auf Auffälligkeiten
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß den Meldepflichten unserer Lizenzjurisdiktion
• Schulung aller Mitarbeiter in Geldwäscheprävention und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt in drei Phasen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor Ihrer ersten Auszahlung fordern wir die vollständige Identitätsprüfung an. Zusätzlich verifizieren wir, sobald kumulierte Transaktionen bestimmte Schwellenwerte erreichen, unabhängig davon, ob Sie bereits ausgezahlt haben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder behördliches Dokument, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Quellenangabe bei Bedarf: siehe Abschnitt zur Herkunft der Gelder

Der Verifizierungsablauf

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung läuft verschlüsselt, der Zugriff ist ausschließlich dem Compliance-Team vorbegeben, und die Speicherung erfolgt getrennt von Ihren Spielerdaten in einem geschützten System. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies ausdrücklich.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, ohne Beschneidung, mit allen vier Ecken sichtbar.
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und markieren Sie den Upload als abgeschlossen.
• Schritt 4: Wir prüfen, und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail sowie als Benachrichtigung im Konto.

Herkunft der Gelder

Bei besonders hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Einzahlungsmustern oder einem auffälligen Verhältnis zwischen Einzahlungen und Spielaktivität fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung. Wer über längere Zeit deutlich mehr einzahlt als spielt, kann unsere Plattform für die Geldwäsche missbrauchen wollen, und genau dieses Muster müssen wir erkennen.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Gehaltszettel, ein Steuerbescheid, ein Vermögensauszug oder der Nachweis eines Verkaufs, etwa eines Fahrzeugs oder einer Immobilie. Wir teilen Ihnen immer genau mit, welche Form des Nachweises wir benötigen, und Sie können die Belege genauso sicher hochladen wie Ihre Identitätsdokumente.

• Löhne und Gehälter: Lohnzettel der letzten drei Monate
• Selbstständigkeit: Steuerbescheid oder Gewinn- und Verlustrechnung
• Vermögen: Bank- oder Depotauszug
• Verkaufserlöse: Kaufvertrag oder Verkaufsabrechnung

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das automatisch nach Auffälligkeiten sucht: ungewöhnliche Beträge, schnelle Abfolgen von Einzahlung und Auszahlung ohne dazwischenliegendes Spiel, oder mehrere Zahlungsmethoden auf einem Konto. Unsere Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 1 Stunden, doch bei Auffälligkeiten können wir eine Prüfung anordnen, bevor der Betrag freigegeben wird.

Eine feste Regel gilt ohne Ausnahme: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Zahlen Sie mit Visa ein, erhalten Sie Ihr Guthaben auf dieselbe Karte zurück. Bei Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum gilt die zugehörige Wallet-Adresse. So stellen wir sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Wenn die Verifizierung scheitert

Stellen wir Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung bereit, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Sie können weiterhin spielen, aber kein Guthaben abheben. Liefern Sie die Unterlagen nach, heben wir die Sperre sofort nach erfolgreicher Prüfung auf. Ihr Guthaben geht dabei nicht verloren.

Sind die eingereichten Dokumente unleserlich, abgelaufen oder widersprechen sich, kontaktieren wir Sie zuerst und erklären, was fehlt. Erst wenn eine Verifizierung endgültig unmöglich ist, etwa weil die Identität nicht bestätigt werden kann, schließen wir das Konto. Auch dann zahlen wir ein nachweislich vorhandenes Guthaben auf ein von Ihnen kontrolliertes Konto aus, sofern die Herkunft der Gelder nachvollziehbar ist.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Betrug oder Verwendung gestohlener Zahlungsdaten sind wir verpflichtet, das Konto sofort einzufrieren und den Vorgang an die Behörden zu melden. In solchen Fällen darf die Aussetzung auch über die laufende Prüfung hinaus aufrechterhalten werden, bis die Behörde entscheidet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Unsere Lizenz verlangt die Aufbewahrung von Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten für mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos. In laufenden Ermittlungsverfahren kann sich dieser Zeitraum verlängern. Grund dafür ist einfach: Behörden müssen auch Jahre später nachvollziehen können, wer auf unserer Plattform gespielt und welche Gelder bewegt hat.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig. Während der Frist haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams Zugriff, und wir verarbeiten Ihre Daten zu keinem anderen Zweck als der gesetzlich vorgesehenen Prävention von Geldwäsche. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Jackpoty Casino?

In der Regel bearbeiten wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 Stunden. In komplexen Fällen mit mehreren Nachweisen kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Das ist Bestandteil unserer AML-Richtlinie und stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, die sie eingezahlt hat.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa ein Foto Ihrer Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Spielen bleibt möglich, Auszahlungen nicht. Ihr Guthaben erhalten Sie zurück, sobald die Verifizierung erfolgreich abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung getrennt von Ihren Spielerdaten. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer gesetzliche Meldepflichten verlangen es.